Kredi kartı aracılığıyla altın alıp bunu kuyumcular üzerinden nakde çevirenler için denetim süreci başladı. Bankalar, Gelir İdaresi, BDDK ve savcılıklar bu yöntemi kullananlara karşı harekete geçti. Hem kullanıcılar hem de kuyumcular ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
Kredi kartıyla alıp bozduranlar tehlikede
Ekonomik sıkışıklık nedeniyle birçok kişi, kredi kartı limitlerini kuyumculardan altın alarak kullanmaya başladı. Alınan altınlar kısa süre içinde yine aynı kuyumculardan bozdurularak nakde çevriliyor. Ancak bankalar bu işlem döngüsünü fark etti ve sistemde alarm zilleri çalmaya başladı.
Hukukçular, bu yöntemin sadece borç riskine değil, aynı zamanda cezai sorumluluklara da yol açabileceği uyarısında bulunuyor.
Çünkü bu tür işlemler şu suçlamalara yol açabiliyor:
Tüketim amacı dışında kullanım
Kredi kartının kötüye kullanımı
Bankacılık sisteminin yanıltılması
Vergi kaçakçılığına zemin hazırlanması
Bankalar suç duyurusuna başladı
Bankalar, bu işlemleri gerçekleştiren kullanıcılar hakkında savcılıklara suç duyurusunda bulunmaya başladı. Özellikle borcunu ödemeyip yasal takibe düşen kişiler hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu suçlamalar adli sicil üzerinde olumsuz etkiler bırakabilir ve hapis cezasına neden olabilir.
Kuyumculara ağır cezalar geliyor
Altını alıp aynı gün içinde geri bozan kuyumcular da incelemeye alındı. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usullerine aykırı işlem yaptığı tespit edilen işletmelere para cezası, belge iptali veya faaliyet durdurma cezası uygulayabilecek. Bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.
Sisteme takılıyor
500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemleri, bankaların risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tür harcamaların ardından birkaç gün içinde hem kullanıcı hem de işlem yapılan kuyumcu denetime tabi tutulabiliyor.
Bankalardan uyarı mesajları
Bazı bankalar, müşterilerini uyarmaya başladı. Kredi kartı ekstrelerine şu ifadeleri ekleyen bankalar olduğu görülüyor:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”